Bisherige Daten übernehmen
Einmalig eine Sicherung aus der bisherigen lokalen Version importieren. Die Konto-Inhaber bleiben erhalten; private Buchungen werden direkt getrennt.
Du siehst deine eigenen Buchungen und gemeinsam freigegebene Ausgaben. Fremde private Buchungen werden nach der Übernahme nicht an dein Profil ausgeliefert.
Eigenes Passwort ändern
Daten löschen / Tests
Einzelne eigene Buchungen lassen sich direkt in der Buchungsliste löschen. Importentwürfe kannst du im Importbereich verwerfen.
Gilt für den gesamten eigenen Bestand, unabhängig vom Monatsfilter. Lernregeln, Entwürfe und interne Ausgleiche bleiben erhalten. Fremde private Buchungen können hier nicht gelöscht werden.
Testmodus aktiv – betrifft beide Profile. Der Test-Reset entfernt alle Buchungen, Entwürfe, Lernregeln, gespeicherten Berichte und Ausgleichsbuchungen. Passwörter und Anmeldungen bleiben bestehen.
Rückblick & Entwicklung
Berichte & Analysen
Ausgaben im Zeitverlauf
Balken anklicken, um die Buchungen darunter einzugrenzen.
Ausgaben nach Kategorie
Nettobeträge inklusive Erstattungen. Kategorie anklicken zum Filtern.
Was hat sich verändert?
Gemeinschaft & Ausgleich
Für den gewählten Zeitraum, unabhängig von Kategorie-, Konto- und Händlerfiltern. Kosten-Ausgleich ohne Einkommenspool und ohne Übertrag aus früheren Zeiträumen.
Regelmäßige Zahlungen
Vorschläge ab drei Zahlungen beim selben Händler und Konto mit regelmäßigem Abstand. Keine bestätigten Abos oder Prognose.
Größte Kostentreiber
Auffällige Einzelbuchungen
Mindestens 100 € und das Dreifache des mittleren Einzelbetrags im Zeitraum.
Datenqualität
Monate ohne Buchungen sind kein Nachweis fehlender Auszüge. Vollständigkeit lässt sich aus importierten Buchungen allein nicht bestätigen. Private Daten der anderen Person werden nicht geprüft oder gezählt.
Buchungsdetails
| Datum | Händler | Kategorie | Konto | Ausgabe netto |
|---|
Kreditkarten- und Barausgleiche sind keine Konsumausgaben. Positive Kartenumsätze gelten bis zur Zuordnung als Ausgleich als Erstattung. Positive Girobuchungen sind Einnahmen und werden hier nicht als Erstattung abgezogen. „Meine Finanzen“ zeigt eigene Kontobuchungen, nicht den rechnerischen persönlichen Kostenanteil.
Schritt 1
Kontoauszug importieren
Dateien für den neuen Monat auswählen, Buchungen zuordnen und gemeinsam übernehmen. Der Entwurf bleibt beim Schließen gespeichert. Duplikate werden übersprungen.
Einzelne Kartenumsätze zählen als Ausgaben. Die monatliche Zahlung vom Girokonto und ihr Eingang auf der Karte sind ein Ausgleich. Für vorgestreckte Gemeinschaftskosten zählt das hier gewählte Girokonto.
PDF: textbasierte Hanseatic-GenialCard-Auszüge bis 6 MB / 20 Seiten. Erkennung mit Saldenprüfung, anschließend Vorschau. Keine automatische Übernahme bei unlesbaren oder unbekannten Formaten.
Kreditkarten-CSV zuordnen
EUR-Umsätze; Datum TT.MM.JJJJ, TT.MM.JJ oder JJJJ-MM-TT. Erstattungen müssen das entgegengesetzte Vorzeichen haben. Betragsfelder mit Soll/Haben-Kennzeichen oder getrennten Soll-/Haben-Spalten werden nicht unterstützt.
Import prüfen
Kategorisieren & zuordnen
Neue Buchungen des Gemeinschaftskontos starten als Gemeinschaft (100 %), persönliche Konten als Privat. Bekannte Zuordnungen werden automatisch übernommen. Privat, Gemeinschaft oder Ausgleich lässt sich mit einem Klick wählen. Kategorien sind optional: Unkategorisiert kann jederzeit übernommen werden.
Du darfst für beide Personen importieren. Bis zur Übernahme siehst du deine Importentwürfe vollständig. Danach kann nur die jeweilige Person ihre privaten Buchungen öffnen. Bei Gemeinschaftsbuchungen sieht die andere Person den freigegebenen Anteil, ohne private Notizen oder Bankdetails.
Gelernt wird anhand identischer IBAN, Namen oder vollständiger Buchungstexte, getrennt je Konto und Einnahme/Ausgabe. Text hat Vorrang vor IBAN und Name.
| Datum / Konto | Empfänger / Buchungstext | Betrag | Kategorie | Zuordnung | Status |
|---|
Kreditkarten-Ausgleich
Die Kartenausgaben zählen am Buchungsdatum. Gleiche Gegenbeträge zwischen Girokonto und Karte innerhalb von zehn Tagen werden hier vorgeschlagen – auch über Monatsgrenzen. Prüfe die Buchungstexte und verbinde die monatliche Zahlung per Klick: Beide Seiten zählen dann weder als Einnahme noch als Ausgabe. Eine Händlererstattung bitte nicht verbinden.
Fehlt die Gegenbuchung im Kartenauszug, markiere die monatliche Giro-Abbuchung im Import als Ausgleich. Eine noch nicht importierte Kartenabrechnung wird dadurch nicht als vollständig geprüft bestätigt.
Schritt 2
Transaktionen
| Datum | Empfänger | Konto | Betrag | Kategorie | Zuordnung |
|---|